隨著金融市場的快速變化，提升全民金融素養變得日益重要。2025年，我們看到教育部與業界攜手合作，在金融素養教育推廣上取得了顯著成果。金管會積極推動「金融知識普及工作第七期推動計畫」，結合各金融周邊機構的資源，透過多元管道積極宣導金融知識。與此同時，各金融機構也紛紛響應，針對投資管理、商品設計與風險管理等關鍵領域，規劃了一系列的培訓課程。這些努力旨在提升從業人員的專業能力，並幫助廣大民眾做出更明智的財務決策。
展望未來，金融教育訓練將更緊密地結合當前市場發展趨勢與從業人員所需的核心技能。例如，永續金融、金融科技和高資產財富管理等議題，將成為培訓課程的重點。面對這些快速發展的領域，持續學習和提升自身金融知識變得至關重要。建議讀者可以多加關注相關培訓課程與講座，並善用網路資源，隨時掌握最新的金融資訊。想了解更多關於財商課程設計如何對齊青少年需求，可以參考這篇文章：從理論到實作:財商課程設計如何對齊 15–18 歲需求？。
這篇文章的實用建議如下(更多細節請繼續往下閱讀)
1. 積極參與金管會推動的金融知識普及計畫： 關注金管會「金融知識普及工作第七期推動計畫(113年至115年)」，透過多樣化的管道與宣導方式，提升自身的金融知識與技能。這項計畫涵蓋了增進對金融市場及服務的認識、提升金融素養，以及建立正確金融消費觀念等多個面向，有助於做出更明智的財務決策. 此外，金融機構也將合作成果納入永續金融評鑑的加分項目，增加參與誘因.
2. 善用台灣金融研訓院的「全民金融教育」資源： 台灣金融研訓院致力於將普惠金融的理念融入「全民金融教育」活動中，確保每個人都能獲得必要的金融知識與技能. 透過參與金融研訓院的課程、講座與活動，隨時掌握最新的金融資訊，並學習投資管理、商品設計與風險管理等關鍵領域的知識. 金融研訓院提供多元的學習資源與工具，如金融財務性格線上測試、金融風險抵抗力測試以及線上記帳工具等.
3. 關注永續金融、金融科技和高資產財富管理等新興領域： 隨著金融市場的快速發展，永續金融、金融科技和高資產財富管理等議題將成為金融教育訓練的重點. 主動學習這些新興領域的知識，有助於在快速變化的金融環境中保持競爭力. 讀者可以多加關注相關的培訓課程與講座，並善用網路資源，隨時掌握最新的金融資訊.
- 2025 金融素養教育：教育部與業界的合作模式
- 2025 金融素養教育趨勢：從業人員技能提升重點
- 2025 金融素養教育：永續金融與FinTech新趨勢
- 2025 金融素養教育成果：案例分析與實用指南
- 2025 金融素養教育趨勢總覽:教育部與業界攜手推廣成果？結論
- 2025 金融素養教育趨勢總覽：教育部與業界攜手推廣成果？ 常見問題快速FAQ
2025 金融素養教育：教育部與業界的合作模式
在2025年，提升國民金融素養已成為國家發展的重要基石。教育部與業界的合作模式，在金融素養教育的推廣上扮演著關鍵角色。這種合作不僅整合了教育界的資源和專業知識，還引入了業界的實務經驗和最新趨勢，從而創建出更具實用性和前瞻性的金融教育內容。
合作模式的多樣性
教育部與業界的合作模式呈現出多樣化的特點，涵蓋了課程開發、教材編寫、師資培訓以及活動舉辦等多個層面。具體合作方式包括：
- 共同開發課程：教育部與金融機構、金融研究機構合作，結合學術理論與實務經驗，開發符合不同年齡層和教育程度需求的金融素養課程。
- 編寫實用教材：業界專家參與教材編寫，將最新的金融知識、案例分析和實用工具融入教材中，使學習內容更貼近實際生活和工作。
- 師資培訓：金融機構為教師提供培訓課程，提升教師的金融專業知識和教學技能，確保金融素養教育的專業性和準確性。
- 舉辦金融教育活動：共同舉辦講座、研討會、工作坊等活動，向學生、家長和社會大眾普及金融知識，提高金融素養意識。
金管會的推動角色
金融監督管理委員會（金管會）在促進教育部與業界合作方面發揮了積極的推動作用。金管會通過制定政策、提供資金支持和搭建合作平台等方式，鼓勵和引導業界參與金融素養教育. 例如，金管會推動的「金融知識普及工作第七期推動計畫(113年至115年)」，便強調了擴大金融機構參與金融教育的重要性，並鼓勵金融機構將合作成果納入永續金融評鑑的加分項目。
此外，金管會還積極整合各金融周邊機構及金融業公會等資源，共同推動金融教育與知識宣導活動，以多樣化的管道與宣導方式，積極提升民眾金融素養. 這種跨部門、跨行業的合作模式，有助於更有效地將金融知識普及到不同區域和對象。
合作帶來的成果
教育部與業界的合作，在提升國民金融素養方面已取得顯著成果。透過合作開發的課程和教材，更加貼近市場需求，內容涵蓋了投資管理、商品設計、風險管理等從業人員所需的核心技能。例如，金融機構針對投資管理、商品設計與風險管理等領域，規劃了相關的培訓課程，有助於提升從業人員的專業能力.
同時，透過多樣化的宣導管道，例如數位課程、廣播、社群網站及影音網站等，金融知識得以更廣泛地傳播，有效打破地域、時間及空間的限制。 此外，台灣金融研訓院也積極將普惠金融的理念融入「全民金融教育」活動中，確保每個人都能獲得必要的金融知識與技能。
展望未來，教育部與業界的合作將更加深化和拓展。隨著金融市場的不斷發展和金融科技的快速創新，合作內容將更加關注永續金融、金融科技等新興領域，並著重培養學生的金融科技應用能力和風險管理意識。
透過這種緊密的合作模式，我們有信心能夠全面提升國民金融素養，為國家的經濟發展和社會繁榮奠定堅實的基礎。
2025 金融素養教育趨勢：從業人員技能提升重點
隨著金融科技 (FinTech) 的快速發展和金融市場的日益複雜，金融從業人員需要不斷提升自身的技能，才能在這個快速變化的環境中保持競爭力。2025年，金融素養教育的一個重要趨勢是著重於提升金融從業人員的專業技能，以應對市場的挑戰和機遇。
技能提升的重要性
- 應對金融科技的發展：金融科技正在改變金融服務的提供方式，從業人員需要具備數據分析、人工智慧和區塊鏈等相關知識，纔能有效地利用這些技術。
- 滿足客戶不斷變化的需求：客戶對於金融產品和服務的需求越來越高，從業人員需要具備更廣泛的知識和技能，才能提供個性化的解決方案.
- 適應法規的變化：金融法規不斷更新，從業人員需要及時瞭解最新的法規要求，以確保合規經營.
- 提升風險管理能力：金融市場的波動性增加，從業人員需要具備更強的風險管理能力，纔能有效地識別和管理風險.
技能提升的具體方向
為了應對上述挑戰，金融機構和教育機構正在積極推動從業人員的技能提升，
- 數位技能：
- 數據分析： 掌握數據分析工具和技術，能夠從大量的數據中提取有價值的資訊，並用於改進決策.
- 人工智慧： 瞭解人工智慧的基本原理和應用，能夠利用人工智慧技術來提高工作效率和改善客戶體驗.
- 區塊鏈： 熟悉區塊鏈技術的原理和應用，能夠利用區塊鏈技術來提高交易的安全性和透明度.
- 專業知識：
- 投資管理： 深入瞭解各種投資產品和策略，能夠為客戶提供個性化的投資建議.
- 商品設計： 掌握金融產品設計的流程和方法，能夠根據市場需求設計出具有競爭力的產品.
- 風險管理： 熟悉各種風險管理工具和技術，能夠有效地識別和管理金融風險.
- 永續金融： 瞭解永續金融的理念和實踐，能夠將永續發展納入金融決策中.
- 軟技能：
- 溝通能力： 具備良好的溝通能力，能夠清晰地表達自己的觀點，並與客戶和同事有效地溝通.
- 領導能力： 具備領導能力，能夠激勵和帶領團隊實現目標.
- 解決問題能力： 具備解決問題能力，能夠有效地分析問題，並提出創新的解決方案.
- 適應能力： 具備適應能力，能夠快速適應新的環境和變化.
金管會的推動計畫
金融監督管理委員會（金管會）為提升國民金融素養，積極推動「金融知識普及工作第七期推動計畫(113年至115年)」。該計畫鼓勵金融機構與教育單位合作，透過多元管道推廣金融教育，並將金融教育納入永續金融評鑑的加分項目，增加金融機構參與誘因。
培訓課程與認證
為了協助金融從業人員提升技能，許多金融機構和教育機構都推出了相關的培訓課程和認證。例如，證券暨期貨市場發展基金會 (SFPTC) 舉辦「金融科技能力建構培訓計畫」，協助從業人員取得金融科技的專業能力認證。台灣金融研訓院也提供多元化的金融專業人才培訓課程，涵蓋企業金融、消費金融、財富管理、風險管理和金融科技等領域。此外，Google 也與國立台北科技大學合作辦理「Google資安人才培育計畫」，提供資安技能培訓。
透過這些努力，金融從業人員將能夠更好地應對未來的挑戰，為客戶提供更優質的金融服務，並推動金融市場的健康發展。
2025 金融素養教育：永續金融與FinTech新趨勢
在2025年，金融素養教育不僅僅關注傳統的金融知識，更著重於融入永續金融和金融科技(FinTech)的新趨勢，以應對快速變化的金融環境。這意味著，未來的金融教育將更加強調環境、社會和公司治理（ESG）因素，以及如何運用科技來改善金融服務和管理。
永續金融知識的普及
- 永續金融已成為全球金融發展的重要方向。2025年的金融教育將更深入地探討永續金融的理念，包括責任投資、綠色金融和社會責任投資等。
- 教育部與業界合作，推出更多關於永續金融的課程和教材，旨在提高大眾對環境和社會議題的關注，並鼓勵他們在投資和消費決策中考慮這些因素。
- 金融機構也積極參與，將永續金融納入其培訓課程，提升從業人員在ESG風險評估和永續金融商品設計方面的專業能力。
- 台灣金融服務業聯合總會也積極配合金管會金融知識普及工作第七期推動計畫（113-115年），更新金融服務業教育宣導活動。
金融科技(FinTech)的應用與風險
- FinTech正在快速改變金融服務的面貌，從支付系統到投資管理，各個領域都出現了創新的應用。
- 金融教育需要幫助大眾瞭解FinTech的優勢和風險，包括網路安全、數據隱私和演算法偏見等。
- 課程內容將涵蓋區塊鏈、人工智慧、大數據等FinTech的核心技術，以及它們在金融領域的應用案例.
- 特別關注如何利用FinTech來促進普惠金融，讓更多人能夠獲得優質的金融服務。
教育部與業界合作的具體措施
教育部與金融業界正積極攜手，透過以下具體措施來推廣永續金融和FinTech教育：
- 合作開發教材： 共同開發符合時代趨勢的教材，內容涵蓋永續金融的原則、FinTech的應用，以及相關的風險管理知識。
- 舉辦研討會和工作坊： 邀請業界專家分享實務經驗，幫助學生和從業人員瞭解最新的市場發展和技術應用。
- 提供實習機會： 鼓勵金融機構提供實習機會，讓學生能夠將所學知識應用於實際工作場景中。
- 推動產學合作研究： 鼓勵學術界與業界合作，共同研究永續金融和FinTech領域的前沿議題，提升教育內容的深度和廣度。
- 金管會鼓勵金融教育推動小組成員與金融機構共同合作推動金融教育，金融機構可將合作成果，作為永續金融評鑑的加分項目，增加金融機構參與誘因.
提升從業人員的專業能力
隨著永續金融和FinTech的快速發展，金融從業人員需要不斷提升自身的專業能力。 2025年的金融教育將更加註重培養以下技能：
- ESG風險評估： 能夠評估企業在環境、社會和公司治理方面的風險，並將其納入投資決策中。
- 金融科技應用： 熟悉各種FinTech工具和平台，能夠運用科技來提高工作效率和服務品質。
- 數據分析能力： 能夠分析大量的金融數據，從中發現有價值的資訊，並為決策提供支持。
- 創新思維： 具備創新思維，能夠設計出符合市場需求的永續金融產品和服務。
- 溝通能力： 能夠清晰地向客戶和 stakeholders 傳達永續金融和FinTech的理念和價值.
透過這些努力，2025年的金融素養教育將能更好地應對永續金融和FinTech所帶來的挑戰和機遇，培養出具備全球視野和創新能力的金融人才。
| 主題 | 重點內容 | 相關措施/目標 |
|---|---|---|
| 永續金融知識普及 |
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| 金融科技(FinTech)的應用與風險 |
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| 教育部與業界合作 |
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| 提升從業人員專業能力 |
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2025 金融素養教育成果：案例分析與實用指南
要怎麼知道金融素養教育有沒有成功呢？一起來看看實際的案例，以及有哪些能幫助大家提升財務管理能力的實用工具和指南吧！
成功案例分析
- 案例一：金管會金融知識普及工作第七期推動計畫：金管會自2006年起便積極推動金融知識普及工作，並於2024年啟動了第七期推動計畫。此計畫透過多元管道與宣導方式，例如數位課程、廣播、社群網站及影音網站等，積極提升民眾金融素養。截至2023年9月底，第六期推動計畫已舉辦超過2萬場金融知識宣導活動，參與人次超過137萬，且受眾滿意度高達95%。這顯示了政府主導的金融教育計畫確實能有效觸及廣大民眾，並獲得高度肯定。
- 案例二：金融機構與學校合作：越來越多金融機構意識到金融教育的重要性，開始與學校合作，將金融知識融入課程中。例如，有些銀行會到校園舉辦講座、工作坊，或提供教材，讓學生從小培養正確的金錢觀念。透過這種產學合作模式，金融知識不再是遙不可及的學術理論，而是與生活息息相關的實用技能.
- 案例三：針對特定族群的金融教育：為提升金融服務的可及性，有金融機構推出多國語言服務，例如台北富邦銀行針對在台移工推出印尼語、菲律賓語、越南語及泰語等四國語言的「銀行常用服務使用指南」。此舉有助於降低語言隔閡，讓移工也能安全使用金融服務，避免落入地下金融的陷阱。此外，也有銀行為長者推出手機銀行「幸福生活版」，整合醫保碼、乘車碼等常用功能，方便長者使用.
提升金融素養的實用指南
除了上述的成功案例，
- 善用政府資源：金管會及相關機構提供豐富的金融教育資源，例如金融監督管理委員會網站、台灣金融服務業聯合總會等，民眾可多加利用。這些網站通常提供免費的線上課程、文章、影片等，內容涵蓋各種金融主題。
- 參與金融機構的教育活動：許多銀行、保險公司、證券商等金融機構會定期舉辦金融教育講座、研討會等。參與這些活動，可以獲得最新的金融資訊，並與專業人士交流.
- 利用數位工具：現在有許多App和網站提供預算管理、投資模擬等功能，幫助大家更好地掌握自己的財務狀況。例如， Mint、You Need a Budget (YNAB) 等App可以追蹤支出、設定預算，幫助使用者瞭解自己的錢都花到哪裡去了.
- 學習投資理財知識：投資理財是實現財務目標的重要途徑，但投資前務必做好功課，瞭解各種投資工具的特性及風險。可以從閱讀書籍、文章，或參加相關課程開始.
- 關注永續金融與FinTech發展：永續金融和金融科技是近年來金融領域的重要趨勢，瞭解這些趨勢有助於把握未來的投資機會。例如，可以關注綠色債券、社會責任投資 (SRI)，以及區塊鏈、人工智慧在金融領域的應用.
案例分析：中國工商銀行 “觸點即課堂” 金融知識普及活動
中國工商銀行無錫惠山支行在2025年積極響應 “普及金融知識萬裏行” 活動，推出了 “觸點即課堂” 系列宣傳活動。他們的做法是將金融教育融入到服務流程中，例如在網點設立公益宣傳台，擺放宣傳資料，並由工作人員主動向客戶講解金融安全知識。此外，他們還利用客戶等待辦理業務的碎片時間，舉辦 “網點微課堂”，講解防範非法集資、安全使用銀行卡等實用主題。針對有理財需求的客戶，他們還提供 “理財微課堂”，由財富顧問講解理性投資、資產配置等知識。這種以網點為核心載體，將金融教育融入服務流程的做法，獲得了客戶的廣泛好評.
結論
透過以上案例分析與實用指南，希望大家能更深入瞭解金融素養教育的重要性，並積極提升自身的財務管理能力。記住，金融素養不是一蹴可幾的，需要持續學習和實踐。只要願意投入時間和精力，每個人都能成為理財高手！
2025 金融素養教育趨勢總覽:教育部與業界攜手推廣成果？結論
總而言之，2025 金融素養教育趨勢總覽:教育部與業界攜手推廣成果？ 展現了台灣在提升全民金融素養上的決心與進展。從金管會的政策引導、教育部與業界的合作模式，到金融機構積極投入資源，我們看到一股共同努力的力量，致力於讓金融知識普及到社會各個角落。隨著金融環境日趨複雜，培養正確的財務觀念和技能變得更加重要。若想進一步瞭解青少年階段的財商教育如何與需求對齊，可以參考從理論到實作:財商課程設計如何對齊 15–18 歲需求？，這篇文章能給你帶來更多啟發。
展望未來，我們期許這股力量能夠持續壯大，不僅在傳統金融知識的普及上有所突破，更能在永續金融、金融科技等新興領域有所斬獲。透過產學合作、教材創新、以及多元管道的宣導，讓金融素養教育更貼近生活、更具實用性，最終幫助每個人都能做出明智的財務決策，實現更美好的財務未來。
2025 金融素養教育趨勢總覽：教育部與業界攜手推廣成果？ 常見問題快速FAQ
Q1: 2025年金融素養教育的主要趨勢是什麼？教育部與業界如何合作推廣？
2025年金融素養教育的主要趨勢是更緊密地結合當前市場發展趨勢與從業人員所需的核心技能。教育部與業界的合作模式涵蓋課程開發、教材編寫、師資培訓以及活動舉辦等多個層面。金管會積極推動「金融知識普及工作第七期推動計畫」，鼓勵金融機構將合作成果納入永續金融評鑑的加分項目，並整合各金融周邊機構及金融業公會等資源，共同推動金融教育與知識宣導活動，以多樣化的管道與宣導方式，積極提升民眾金融素養。
Q2: 金融從業人員在2025年需要提升哪些技能？
隨著金融科技的快速發展和金融市場的日益複雜，金融從業人員需要不斷提升自身的技能。2025年，金融素養教育的一個重要趨勢是著重於提升金融從業人員的專業技能，以應對市場的挑戰和機遇。需要提升的具體方向包括：數位技能（如數據分析、人工智慧、區塊鏈）、專業知識（如投資管理、商品設計、風險管理、永續金融）以及軟技能（如溝通能力、領導能力、解決問題能力、適應能力）。
Q3: 如何在2025年有效提升個人金融素養？有哪些實用資源可以利用？
要有效提升個人金融素養，可以善用以下資源：政府資源（如金管會網站、台灣金融服務業聯合總會等），參與金融機構的教育活動（如講座、研討會），利用數位工具（如預算管理App），學習投資理財知識（閱讀書籍、文章、參加課程），以及關注永續金融與FinTech發展。此外，還可參考中國工商銀行 “觸點即課堂” 等案例，將金融教育融入日常生活。持續學習和實踐是提升財務管理能力的關鍵。