當然，讓我為您撰寫一篇關於債券ETF的：
在追求穩健的投資組合時，除了股票，您是否考慮過納入固定收益產品？對於這篇文章將帶您入門債券ETF，認識這類產品的特性。相較於其他固定收益產品，例如包含股票性質的可轉債，投資於【BND】和【AGG】這類ETF，能更專注於美國投資級債券的投資，有助於建構更穩健的投資組合。透過認識如【BND】和【AGG】等債券ETF，您可以更有效地平衡投資組合的風險，並在市場波動時提供一定的緩衝。
實用建議：如同評估股票投資組合，檢視您的債券ETF配置也相當重要。 您可以參考投資組合的「夏普比率 (Sharpe Ratio)」，衡量風險與報酬的平衡，確保您的投資組合在追求收益的同時，也能有效控制風險。
這篇文章的實用建議如下(更多細節請繼續往下閱讀)
- 構建抗震投資組合： 將BND或AGG納入您的投資組合，以平衡股票投資的風險。 債券ETF主要投資於美國投資級債券，能有效降低整體投資組合的波動性，並在市場下行時提供緩衝，是打造穩健投資組合的重要一環.
- 比較BND和AGG，做出明智選擇： 在選擇債券ETF時，考量費用率和流動性。 BND的費用率略低，而AGG的流動性較高。 根據您的交易頻率和對費用敏感度，選擇最適合您的標的。 定期檢視您的債券ETF配置，就像評估股票投資組合一樣，確保風險與報酬的平衡.
- 善用夏普比率評估投資組合風險： 利用夏普比率衡量您的投資組合，納入債券ETF後的風險調整後報酬。 透過比較不同配置下的夏普比率，您可以更科學地評估債券ETF在降低風險、提升投資組合效率上的作用，並做出更明智的資產配置決策.
- BND、AGG：債券ETF入門，打造穩健投資組合
- 債券ETF入門：股票之外的避險選擇（BND、AGG）
- BND、AGG 債券ETF：適合新手的固定收益投資
- 債券ETF入門：BND、AGG 帶你認識固定收益
- 債券ETF入門:除了股票，你更該認識的固定收益產品 (BND, AGG)結論
- 債券ETF入門:除了股票，你更該認識的固定收益產品 (BND, AGG) 常見問題快速FAQ
BND、AGG：債券ETF入門，打造穩健投資組合
對於剛接觸投資的朋友，或是
什麼是債券ETF？
首先，我們需要了解什麼是債券。簡單來說，債券是一種借貸工具，當你購買債券時，你實際上是借錢給發行債券的機構（例如政府或企業）。作為回報，你將在一段時間內收到利息（稱為票息），並在債券到期時收回本金。
債券ETF，顧名思義，就是追蹤債券指數的交易所交易基金 (ETF)。它像股票一樣在交易所交易，但投資標的卻是一籃子的債券。這意味著，透過購買一支債券ETF，你可以同時投資於數百甚至數千支不同的債券，從而達到分散風險的目的。
BND 和 AGG 的基本認識
BND (Vanguard Total Bond Market ETF)：這支ETF旨在追蹤彭博美國綜合債券指數 (Bloomberg U.S. Aggregate Float Adjusted Index)，該指數涵蓋了美國投資級債券市場的廣泛範圍，包括美國政府債券、公司債券、抵押貸款支持證券 (MBS) 和資產支持證券 (ABS)。BND 的優點在於其廣泛的覆蓋範圍和極低的費用率，截至 2025 年 6 月 30 日，費用率僅為 0.035% 。這意味著你投資的每一萬元，每年僅需支付 3.5 元的管理費用。透過Vanguard 官網，您可以獲得關於BND的更多資訊。
AGG (iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF)：AGG 同樣追蹤彭博美國綜合債券指數，與 BND 類似，AGG 也提供對美國投資級債券市場的廣泛曝險。AGG 的費用率略高於 BND，截至 2025 年 6 月 30 日，費用率為 0.04%。AGG 的優勢在於其較高的流動性，這使得它更容易在市場上進行買賣。透過iShares 官網，您可以獲得關於AGG的更多資訊。
BND 和 AGG 的比較
雖然 BND 和 AGG 都追蹤相同的指數，但它們在細節上還是存在一些差異。
- 費用率：BND 的費用率略低於 AGG (0.035% vs. 0.04%)。
- 流動性：AGG 的流動性通常高於 BND，這意味著 AGG 的買賣價差可能更小。
- 基金規模：BND 的基金規模通常大於 AGG，這反映了 BND 更受投資者歡迎。
為什麼要投資 BND 或 AGG？
投資 BND 或 AGG 的主要優點包括：
- 分散風險：透過投資於數千支不同的債券，債券ETF 可以顯著降低投資組合的風險。
- 收益穩定：債券通常提供比股票更穩定的收益，這有助於降低投資組合的波動性。
- 流動性高：債券ETF 像股票一樣在交易所交易，因此你可以隨時買賣。
- 費用低廉：BND 和 AGG 的費用率都非常低，這有助於提高長期投資回報。
總之，BND 和 AGG 是兩支非常優秀的債券ETF，它們提供對美國投資級債券市場的廣泛曝險，是入門固定收益投資的理想選擇。在接下來的章節中，我們將更深入地探討債券ETF 在投資組閤中的作用，以及如何利用它們來打造一個穩健的投資組合。
債券ETF入門：股票之外的避險選擇（BND、AGG）
對於已經熟悉股票投資的您，或許會認為將資金投入股市可以獲得更高的潛在回報。然而，股市的波動性也相對較高，可能讓您在市場震盪時感到不安。這時候，債券ETF就能成為您分散風險、穩健投資的另一項選擇。
為什麼債券ETF能成為避險工具？
- 分散投資風險：
股票投資往往集中在特定產業或公司，一旦該產業或公司表現不佳，您的投資組合可能受到嚴重影響。而BND和AGG這類債券ETF，追蹤的是美國整體投資級債券市場。它們包含數千種不同的債券，涵蓋政府債券、公司債券、抵押貸款支持證券等多種類型。這種廣泛的覆蓋範圍，有助於分散單一債券違約或特定產業下滑的風險。
- 降低投資組合波動性：
相較於股票，債券的價格波動通常較小。在市場不確定性增加時，投資者往往會轉向債券等避險資產，這可能導致債券價格上漲，進而有助於穩定您的投資組合。
- 提供穩定收益：
債券ETF會定期派發利息收益。這些收益來自於ETF所持有的債券利息，可以為您的投資組合提供穩定的現金流，有助於您實現財務目標。
- 對抗通膨風險：
雖然傳統上債券被認為是抗通膨的工具，但近年來股票和債券的相關性有所增加。在通膨環境下，聯準會可能會提高利率以抑制通膨，這可能導致債券價格下跌。儘管如此，部分債券ETF，例如包含抗通膨債券（TIPS）的ETF，仍有助於對抗通膨。
BND、AGG：兩大債券ETF的選擇
BND（Vanguard Total Bond Market ETF）和AGG（iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF）是目前市場上最受歡迎的兩支債券ETF。它們都追蹤美國整體投資級債券市場，但也有一些細微的差異:
- 追蹤指數：BND追蹤的是彭博美國綜合債券指數（Bloomberg U.S. Aggregate Float Adjusted Index），AGG追蹤的是彭博美國綜合債券指數（Bloomberg U.S. Aggregate Bond Index）。雖然兩者非常相似，但BND採用的是流通調整後的指數，更能反映市場的真實情況。
- 資產規模：BND的資產管理規模（AUM）通常大於AGG。截至2023年11月30日，BND的資產管理規模為3024億美元，而AGG截至2023年12月7日的資產管理規模為973億美元。
- 存續期間（Duration）：AGG的存續期間略長於BND。存續期間是衡量債券價格對利率變動敏感度的指標。存續期間越長，對利率變動越敏感。
- 流動性：AGG的交易量通常高於BND，這意味著AGG的流動性可能更好.
- 殖利率：BND的殖利率通常略高於AGG。
- 費用率：BND和AGG的費用率都非常低，僅為0.03%。
您可以根據自己的投資目標和風險承受能力，選擇適合自己的債券ETF。如果您追求更高的流動性，AGG可能是更好的選擇。如果您
投資債券ETF的風險
儘管債券ETF具有避險功能，但投資者仍需注意以下風險：
- 利率風險：
當利率上升時，現有債券的吸引力會下降，導致債券價格下跌，進而影響債券ETF的價值。存續期間較長的債券ETF，對利率變動的敏感度更高.
- 信用風險：
如果債券發行人違約，無法按時支付利息或償還本金，將會對債券ETF的價值造成影響。不過，BND和AGG主要投資於投資級債券，因此信用風險相對較低。
總而言之，債券ETF是股票之外，能有效分散投資風險、降低投資組合波動性的良好選擇。透過配置如BND或AGG等債券ETF，您可以打造一個更穩健、更具彈性的投資組合。
BND、AGG 債券ETF：適合新手的固定收益投資
對於剛接觸固定收益投資的新手來說，BND和AGG這兩支債券ETF是相當不錯的入門選擇。它們不僅具有分散投資的優勢，追蹤的是美國投資級債券市場，而且費用率也相對較低，非常適合想要穩健配置資產的投資人。
BND、AGG 的投資標的
BND (Vanguard Total Bond Market ETF) 追蹤的是 Bloomberg U.S. Aggregate Float Adjusted Index。這個指數涵蓋了美國投資級的債券市場，包括美國政府債券、公司債、抵押貸款支持證券（MBS）和資產支持證券（ABS）。這意味著，投資BND，您就能夠一次性投資於整個美國債券市場，達到分散風險的目的。
AGG (iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF) 追蹤的是 Bloomberg US Aggregate Bond Index。與BND類似，AGG也涵蓋了美國投資級的債券市場，包含美國公債、不動產抵押債券、公司債等等。因此，AGG同樣能提供廣泛的債券市場曝險。
BND、AGG 的優勢
- 分散風險： BND和AGG都追蹤涵蓋廣泛債券市場的指數，可以有效分散單一債券的風險。
- 低費用率： BND和AGG的費用率都相當低，有助於降低投資成本，提高長期報酬。 截至2025年7月1日，BND的總費用率為0.03%，AGG的總費用率為0.04%。
- 流動性佳： BND和AGG都是市場上非常受歡迎的債券ETF，具有良好的流動性，方便投資人進行買賣。
- 透明度高： BND和AGG的持倉資訊都非常透明，投資人可以清楚瞭解ETF的投資標的。
BND、AGG 適合怎樣的投資人？
如果您是以下類型的投資人，那麼BND或AGG可能會是適合您的選擇：
- 投資新手： BND和AGG操作簡單，非常適合剛接觸ETF投資的新手。
- 風險承受度較低的投資人： 債券相較於股票，波動性較低，適合風險承受度較低的投資人。
如何選擇 BND 還是 AGG？
BND和AGG追蹤類似的指數，投資標的也高度重疊，因此兩者之間的差異並不大。 主要的區別可能在於：
- BND 的總資產規模略大於 AGG。截至2025年7月1日，BND的資產規模為1307.1億美元。
- AGG 的成交量通常略高於 BND。
您可以根據自己的偏好和交易習慣，選擇其中一支ETF。 也可以考慮同時持有這兩支ETF，以達到更廣泛的分散效果。
注意事項
投資債券ETF 仍然存在風險，例如利率風險和信用風險。當市場利率上升時，債券價格可能會下跌。 此外，如果發行債券的機構出現違約，ETF的價值也可能受到影響。 因此，在投資前，請務必充分了解相關風險，並根據自己的風險承受能力做出明智的投資決策。
您可以參考 Vanguard 的官方網站 (https://investor.vanguard.com/investment-products/etfs/profile/bnd) 和 iShares 的官方網站 (https://www.blackrock.com/us/individual/products/239448/ishares-core-us-aggregate-bond-etf) 獲取更多關於 BND 和 AGG 的資訊。
希望這段內容能對您有所幫助！
BND 和 AGG 債券 ETF 比較 特點 BND (Vanguard Total Bond Market ETF) AGG (iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF) 追蹤指數 Bloomberg U.S. Aggregate Float Adjusted Index Bloomberg US Aggregate Bond Index 投資標的 美國投資級債券市場 (包括美國政府債券、公司債、抵押貸款支持證券（MBS）和資產支持證券（ABS）) 美國投資級債券市場 (包含美國公債、不動產抵押債券、公司債) 分散風險 都追蹤涵蓋廣泛債券市場的指數，可以有效分散單一債券的風險。 費用率 (截至 2025年7月1日) 0.03% 0.04% 流動性 都具有良好的流動性，方便投資人進行買賣。 透明度 持倉資訊都非常透明，投資人可以清楚瞭解 ETF 的投資標的。 總資產規模 (截至 2025年7月1日) 1307.1億美元 略小於BND 成交量 通常略低於AGG 通常略高於BND 適合投資人 - 投資新手
- 風險承受度較低的投資人
主要差異 追蹤類似的指數，投資標的也高度重疊，差異並不大。可以根據自己的偏好和交易習慣，選擇其中一支 ETF。 也可以考慮同時持有這兩支 ETF，以達到更廣泛的分散效果。 注意事項 投資債券ETF仍然存在風險，例如利率風險和信用風險。在投資前，請務必充分了解相關風險，並根據自己的風險承受能力做出明智的投資決策。 官方網站 Vanguard (BND) iShares (AGG) 債券ETF入門：BND、AGG 帶你認識固定收益
在您開始投資債券ETF之前，讓我們先深入瞭解BND和AGG這兩支熱門ETF，它們能如何幫助您進入固定收益的世界。BND和AGG都是追蹤美國投資級債券市場的ETF，但它們在細節上略有差異，適合不同需求的投資者。透過瞭解它們的成分、費用、風險，以及殖利率等面向，您可以更明智地選擇適合自己的債券ETF。
BND：Vanguard Total Bond Market ETF
BND，全名為Vanguard Total Bond Market ETF，是由Vanguard發行的一支旗艦型債券ETF。
AGG：iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF
AGG，全名為iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF，是由iShares（BlackRock旗下）發行的一支熱門債券ETF。
BND vs. AGG：如何選擇？
BND和AGG都是優秀的債券ETF，它們之間的差異很小。以下是一些可以幫助您做出選擇的考量因素：
- 追蹤指數：BND追蹤的是Bloomberg U.S. Aggregate Float Adjusted Index，AGG追蹤的是Bloomberg U.S. Aggregate Bond Index。前者剔除了聯準會持有的債券，更真實地反映了市場上可交易的債券.
- 成分債券比重：BND的政府債券比重略高於AGG，而AGG的MBS比重略高於BND。如果您對某種債券類型有特別偏好，可以考慮這方面的差異.
- 流動性：AGG的交易量通常略高於BND，可能更適合需要頻繁交易的投資者.
- 發行機構：BND由Vanguard發行，AGG由iShares發行。您可以根據自己對發行機構的偏好來選擇.
- 費用：BND和AGG的內扣費用都是0.03%。
無論您選擇BND還是AGG，都可以有效地參與美國投資級債券市場，並在您的投資組閤中實現分散風險的目的.
債券ETF入門:除了股票，你更該認識的固定收益產品 (BND, AGG)結論
總而言之，透過這篇債券ETF入門:除了股票，你更該認識的固定收益產品 (BND, AGG)的介紹，相信您對於債券ETF有了更深入的瞭解。 不論是初入投資市場的新手，或是
在配置資產時，除了考量股票的成長潛力，也別忘了納入債券ETF，以平衡整體投資組合的風險。 您可以參考投資組合的「夏普比率 (Sharpe Ratio)」，評估風險與報酬之間的關係，打造一個更完善的投資策略。
此外，如果您對ETF的投資方式有興趣，也可以參考每月定期定額買ETF值得嗎？五年績效真實試算，瞭解定期定額投資ETF的優勢與策略。
提醒您，投資前務必充分了解相關風險，並諮詢專業的財務顧問， 根據自身的財務狀況和投資目標，做出最適合自己的投資決策。 祝您投資順利！
債券ETF入門:除了股票，你更該認識的固定收益產品 (BND, AGG) 常見問題快速FAQ
什麼是債券ETF？與直接購買債券有什麼不同？
債券ETF 是一種追蹤債券指數的交易所交易基金 (ETF)，它像股票一樣在交易所交易，但投資標的卻是一籃子的債券 [i]。透過購買一支債券ETF，您可以同時投資於數百甚至數千支不同的債券，從而達到分散風險的目的 [i]。與直接購買債券相比，債券ETF 提供了更低的投資門檻、更高的流動性以及更便捷的交易方式 [i]。
BND 和 AGG 有什麼區別？我該如何選擇？
BND（Vanguard Total Bond Market ETF）和 AGG（iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF）都是追蹤美國投資級債券市場的熱門債券ETF [ii]。它們追蹤的指數非常相似，投資標的也高度重疊 [iii]。主要區別在於費用率、流動性以及基金規模 [ii, iii]。BND 的費用率略低於 AGG [ii]，而 AGG 的流動性通常略高於 BND [ii]。您可以根據自己的偏好和交易習慣，選擇其中一支 ETF [iii]。也可以考慮同時持有這兩支 ETF，以達到更廣泛的分散效果 [iii]。
投資債券ETF 有什麼風險？我該如何應對？
投資債券ETF 主要存在兩種風險：利率風險和信用風險 [i]。當利率上升時，現有債券的吸引力會下降，導致債券價格下跌，進而影響債券ETF 的價值 [i]。如果債券發行人違約，無法按時支付利息或償還本金，也會對債券ETF 的價值造成影響 [i]。為了應對這些風險，您可以選擇存續期間較短的債券ETF，以降低利率風險；同時，選擇投資於投資級債券的ETF，以降低信用風險 [i]。