許多投資人都在問「0056與00919怎麼選誰比較適合」？這兩檔ETF都是熱門的高股息選項，但投資策略大不相同。元大高股息(0056)著重長期穩健配息，成分股以電子及傳統金融權值股為主，適合追求穩定現金流的投資者。而群益台灣精選高息(00919)則更積極主動，選股包含AI、IC設計等具成長潛力的標的，近年殖利率表現亮眼。
因此，想知道「0056與00919怎麼選誰比較適合」，取決於您的投資目標與風險承受度。如果您偏好穩健收益，並從我的經驗來看，許多投資人忽略了分散風險的重要性。其實，將0056與00919納入投資組合，或許是個不錯的策略，透過分散產業配置，同時兼顧股息收益與成長機會。此外，別忘了考量您的投資期限，長期投資者可以更著重穩定性，短期投資者則可適度追求報酬。在配置資產前，建議您也可以檢視自身的財務狀況， 參考如何配置月光族專屬理財比例， 打造更完善的理財計畫。
這篇文章的實用建議如下(更多細節請繼續往下閱讀)
- 穩健現金流 vs. 積極成長：如果您追求穩定的配息和較低的波動，且風險承受度較低，0056可能更適合您。若您能接受較高的波動，並追求更高的潛在報酬，00919會是更積極的選擇。先釐清自己的投資目標與風險承受能力。
- 投資期限長短決定配置比例：如果是長期投資，可考慮較高比例的0056，著重穩定性。短期投資則可適度增加00919的比例，追求較高的潛在報酬。投資期限越長，穩健型的0056越能發揮優勢。
- 分散配置，雙管齊下：將0056與00919納入投資組合，能分散產業風險，同時兼顧股息收益與成長機會。可依照個人風險偏好，調整兩者比例，例如60% 0056搭配40% 00919，打造更均衡的投資組合。
- 0056與00919策略解析：誰更適合你？
- 0056與00919怎麼選誰比較適合：選股策略大公開
- 0056與00919怎麼選誰比較適合：殖利率與配息大比拚
- 0056與00919怎麼選誰比較適合：投資期限與風險評估
- 0056與00919怎麼選誰比較適合結論
- 0056與00919怎麼選誰比較適合 常見問題快速FAQ
0056與00919策略解析：誰更適合你？
在探討0056 (元大高股息ETF) 與 00919 (群益台灣精選高息ETF) 之前，我們必須先了解它們各自的選股邏輯與投資策略。這兩檔ETF雖然都屬於高股息ETF，但在選股標準、成分股組成以及風險屬性上存在顯著差異。瞭解這些差異，才能幫助你判斷哪一檔ETF更符合你的投資需求。
0056：穩健至上，老牌高股息ETF
0056，作為台灣最早成立的高股息ETF之一，其選股策略相對穩健。它主要從台灣50指數及台灣中型100指數中，挑選未來一年預測現金股利殖利率最高的50支股票作為成分股。這種選股方式，使得0056的成分股多為權值股，例如：長榮 (2603)、聯電 (2303)、聯詠 (3034)等。因此，0056的股價波動相對較小，適合追求穩健現金流和資產保護的投資者。
- 選股邏輯：預測未來一年現金股利殖利率最高
- 成分股：多為權值股，產業分佈較為分散
- 風險屬性：波動較小，適合穩健型投資者
00919：精選高息，追求成長的新星
00919 則採取更為積極的選股策略。它追蹤的是台灣指數公司特選台灣上市上櫃精選高息指數，每年會根據股利率和獲利能力調整成分股，力求精準掌握高息股的投資機會。近年來，00919的成分股中納入了更多高成長型個股，例如：AI、IC設計等相關產業的股票。這使得00919的殖利率表現相對亮眼，但也伴隨著較高的波動性。00919適合能接受一定風險，並追求較高報酬的投資者。
值得注意的是，00919 在 2025 年 4 月調整了指數編製規則，將成分股檔數由 30 檔放寬至 40 檔，並調整了單一個股權重上限。這項調整旨在提高高息股涵蓋率，並降低周轉率，但同時也可能分散投資集中度。
- 選股邏輯：股利率和獲利能力雙重考量，精準掌握高息股
- 成分股：納入更多高成長型個股，產業集中度較高
- 風險屬性：波動較大，適合積極型投資者
總結：沒有最好，只有最適合
0056和00919各有優勢，沒有絕對的好壞之分。在選擇時，最重要的是評估自身的投資期限、風險承受能力和投資目標。如果你是追求穩健現金流的退休族，或是風險承受能力較低的投資者，0056或許是更適合你的選擇。如果你是能接受一定波動，並追求較高報酬的年輕族群，00919可能更符合你的需求。當然，你也可以考慮將兩者搭配配置，以達成分散風險和多元收益的目的。
0056與00919怎麼選誰比較適合：選股策略大公開
想知道 0056 (元大高股息 ETF) 和 00919 (群益台灣精選高息 ETF) 到底差在哪？除了它們各自追蹤的指數不同之外，最大的差異就在於它們的選股策略。簡單來說，不同的選股邏輯，會直接影響 ETF 的成分股組成，進而影響其殖利率、波動度和長期績效。所以，搞懂這兩檔 ETF 的選股策略，絕對是做出正確選擇的第一步！
0056 的選股邏輯：老牌資優生，穩中求勝
0056 追蹤的是「台灣高股息指數」，這個指數的選股方式，可以用「預測未來」四個字來概括。它是從台灣 50 指數及台灣中型 100 指數，總共 150 檔成分股中，挑選出未來一年預測現金股利殖利率最高的 50 檔股票作為成分股。也就是說，0056 的選股重點，在於預估企業未來一年的配息能力。
具體來說，0056 的選股流程包含以下幾個步驟：
- 市值篩選：從台灣 50 指數及台灣中型 100 指數（共 150 支股票）中篩選。
- 流動性檢驗：確保指數在一個交易日內能交易達到新台幣 15 億元。
- 公眾流通量：公眾流通量需大於 5%，以確保指數的可追蹤性。 公眾流通量計算會扣除公司內部持股、政府持股等非流通股份。
- 預測現金股利殖利率：選取預測現金股利殖利率最高的 50 家公司作為成分股。
- 權重計算：以預測現金股利殖利率決定成分股權重（價格 x 發行股數 x 公眾流通係數 x 股利係數）。
- 定期審核：每年 6 月和 12 月進行成分股調整，每次調整上限為 5 檔。
這種選股方式，讓 0056 的成分股通常會包含一些傳統產業和金融股，例如長榮(2603)、中信金(2891)等。這些公司通常營運相對穩定，配息也較為穩定，適合追求穩健現金流的投資者。根據2025年1月4日的資訊，0056的前幾大成分股包含長榮、聯詠、中信金、華碩、瑞昱等等，可以看出其選股邏輯偏重權值股。
00919 的選股邏輯：後起之秀，精準卡位高息
相較於 0056，00919 追蹤的「台灣精選高息指數」在選股策略上更強調「精準」二字。 00919 採取的是「宣告股利」選股，也就是說，它會直接選擇當年已經宣告要發放高股息的股票，而不是去預測未來。此外，00919 還會納入獲利能力指標，確保選入的成分股，不僅股息高，還具有成長潛力。
具體來說，00919 的選股流程包含以下幾個步驟：
- 流動性：日平均成交金額指標高於 8,000 萬元，若檔數不足 150 檔則依序遞補。
- 獲利能力：近四季稅後 ROE 為正。
- 5月定審：依照「股利率」大小排序，選取前 30 檔為成分股。
- 12月定審：依照「預估股利率」（註）大小排序，選取前 30 檔為成分股。
- 註：「預估股利率」= 股利率( 1+累積前三季同期每股稅後盈餘成長率)，此次成分股調整上限為 8 檔。
- 權重計算：股利率加權，再依「流動能指標」調整權重，個別權重上限 10% 、下限 0.5%。
- 定期審核：每年 5 月和 12 月進行成分股調整。
值得一提的是，00919 在每年 12 月的成分股調整中，會參考當年前三季 EPS 成長率來預估股利率。這種做法，有助於選入具備成長潛力的高息股，提高 ETF 的長期報酬。也因為如此，00919 的成分股中，通常會包含一些電子股和高成長型個股，例如聯電(2303)、長榮(2603)等。這種選股策略，讓 00919 更適合追求較高報酬，且能接受一定風險的投資者。
總結來說，0056 偏向穩健，00919 則更具爆發力。選擇哪一檔，取決於你自己的投資目標和風險承受能力。在下一段，我會進一步分析這兩檔 ETF 的殖利率和配息表現，幫助你更深入地瞭解它們的差異。
0056與00919怎麼選誰比較適合：殖利率與配息大比拚
想要透過高股息ETF創造穩定的現金流，殖利率絕對是投資人最關心的指標之一。然而，殖利率並非越高越好，還需要綜合考量配息的穩定性和配息來源。接下來，我們將深入比較0056與00919在殖利率與配息方面的表現，幫助你更瞭解它們的差異。
0056：老牌高股息ETF，配息穩定性佳
- 殖利率表現：0056的殖利率相對穩健，近年來大約落在4%~6%之間。
- 配息頻率：每年配息一次。
- 配息來源：主要來自成分股的股息收入，因此配息相對穩定，受市場波動影響較小。
- 優點：
- 穩定性高：成立時間較長，配息政策穩定，適合追求穩健現金流的投資人。
- 配息來源穩健：主要來自成分股的股息收入，較不受市場波動影響。
- 缺點：
- 殖利率相對較低：相較於近年新成立的高股息ETF，殖利率可能較不突出。
- 成長性較低：選股策略偏重權值股，成長空間可能較小。
00919：後起之秀，殖利率具吸引力
- 殖利率表現：00919近年來的殖利率表現亮眼，甚至一度超過10%。
- 配息頻率：每季配息一次。
- 配息來源：除了成分股的股息收入外，可能還包含資本利得，因此配息金額可能較不穩定。
- 優點：
- 殖利率較高：近年來殖利率表現突出，吸引追求高配息的投資人。
- 配息頻率高：每季配息，有助於創造更頻繁的現金流。
- 缺點：
- 配息穩定性較低：配息來源可能包含資本利得，受市場波動影響較大。
- 成立時間較短：歷史數據有限，長期表現仍待觀察。
重點提醒：殖利率並非唯一考量
在評估0056與00919時，不能只看殖利率的高低。以下幾點也相當重要：
- 配息的可持續性：高殖利率不代表永遠高配息，需要關注ETF的選股策略和配息政策是否能夠長期維持高配息。
- 總報酬率：除了配息收入外，ETF的資本利得也很重要。有些ETF雖然殖利率不高，但總報酬率表現出色。
- 費用率：費用率會直接影響投資報酬，選擇費用率較低的ETF可以節省成本。
哪種ETF更適合你？
總結來說：
- 如果你追求穩定的現金流，且風險承受能力較低：0056會是比較
建議投資人可以根據自己的投資目標、風險承受能力和投資期限，綜合評估0056與00919的各項指標，選擇最適合自己的ETF。同時，也別忘了定期檢視投資組合，並根據市場變化適時調整配置。
0056與00919比較：殖利率與配息大比拚 項目 0056 (老牌高股息ETF) 00919 (後起之秀) 殖利率表現 相對穩健，近年來約4%~6%。 近年來表現亮眼，甚至一度超過10%。 配息頻率 每年配息一次。 每季配息一次。 配息來源 主要來自成分股的股息收入，配息相對穩定。 除了股息收入外，可能包含資本利得，配息金額可能較不穩定。 優點 - 穩定性高：配息政策穩定，適合追求穩健現金流的投資人。
- 配息來源穩健：主要來自股息收入，較不受市場波動影響。
- 殖利率較高：近年來殖利率表現突出，吸引追求高配息的投資人。
- 配息頻率高：每季配息，有助於創造更頻繁的現金流。
缺點 - 殖利率相對較低：相較於新成立的ETF，殖利率可能較不突出。
- 成長性較低：選股策略偏重權值股，成長空間可能較小。
- 配息穩定性較低：配息來源可能包含資本利得，受市場波動影響較大。
- 成立時間較短：歷史數據有限，長期表現仍待觀察。
適合對象 建議投資人可以根據自己的投資目標、風險承受能力和投資期限，綜合評估各項指標，選擇最適合自己的ETF。同時，也別忘了定期檢視投資組合，並根據市場變化適時調整配置。 0056與00919怎麼選誰比較適合：投資期限與風險評估
在選擇 0056 (元大高股息ETF) 或是 00919 (群益台灣精選高息ETF) 時，除了考量選股策略和殖利率之外，投資期限和風險承受能力是兩個非常重要的因素。沒有最
投資期限：長期 vs. 短期
長期投資通常意味著五年甚至十年以上的投資。如果您是屬於長期投資者，例如為了退休金做準備，那麼 0056 或許是更合適的選擇。0056 的選股策略偏向穩健，成分股多為大型權值股，這使得它在市場波動時相對抗跌。此外，0056 成立時間較長，歷史配息紀錄也較完整，有助於投資人預估未來的現金流。
- 0056 適合： 追求長期穩健收益、風險承受度較低的投資人。
相對地，短期投資可能只有幾個月到一兩年。如果您是屬於短期投資者，並且願意承擔較高的風險以追求較高的報酬，那麼 00919 或許可以考慮。00919 的選股策略較為積極，會納入更多具有成長潛力的個股，例如 AI、IC 設計等產業。然而，這也意味著 00919 的波動性可能較高，在市場下跌時可能跌幅較深。
- 00919 適合： 追求短期較高報酬、風險承受度較高的投資人。
風險承受能力：保守 vs. 積極
每個人的風險承受能力都不同，這取決於您的年齡、財務狀況、投資目標以及對市場波動的心理承受程度。如果您是保守型投資人，不喜歡看到資產大幅波動，那麼 0056 會是比較
分散配置的重要性
無論您選擇 0056 還是 00919，甚至是同時持有這兩檔 ETF，分散配置都是降低風險的關鍵。不要把所有的雞蛋放在同一個籃子裡，可以考慮將資金分散投資於不同的資產類別，例如股票、債券、房地產等。此外，即使是投資 ETF，也可以考慮配置不同類型的 ETF，例如高股息 ETF、市值型 ETF、產業型 ETF 等，以達到更全面的分散效果。
ETF 的風險：不只有市場風險
投資 ETF 雖然可以分散個股風險，但並不代表完全沒有風險。除了市場風險之外，ETF 還存在其他的風險，例如：
- 追蹤誤差風險： ETF 的目標是追蹤特定指數的表現，但由於管理費用、交易成本等因素，ETF 的實際報酬可能與指數報酬存在差異。
- 流動性風險： 某些 ETF 的成交量較低，可能難以在需要的時間以理想的價格買入或賣出。
- 利率風險： 某些 ETF，例如債券 ETF 或特別股 ETF，可能對利率變動較為敏感。
在投資 ETF 之前，務必仔細閱讀公開說明書，瞭解 ETF 的投資策略、風險因素和費用結構。
0056與00919怎麼選誰比較適合結論
經過以上的分析，相信您對於0056（元大高股息 ETF）和00919（群益台灣精選高息 ETF）的特性有了更深入的瞭解。 0056與00919怎麼選誰比較適合，最終的答案還是要回歸到您的個人狀況與投資目標。 就像我們之前提到的，如果您是追求穩健收益，那麼0056可能更適合您；如果您能承受較高的風險，並追求更高的報酬，那麼00919可能更符合您的需求。
然而，投資並非單選題，將0056與00919納入投資組合，不失為一個分散風險、兼顧收益的好方法。 在配置資產前，也建議您先檢視自身的財務狀況，參考如何配置月光族專屬理財比例，打造更完善的理財計畫。
投資ETF是一個長期的過程，需要不斷學習和調整。 定期檢視您的投資組合，並根據市場變化和自身的風險承受能力，適時調整您的配置。 記住，沒有最好的ETF，只有最適合您的ETF。 也別忘了，投資前仔細閱讀公開說明書，瞭解ETF的投資策略與風險。 祝您投資順利，財源廣進！
0056與00919怎麼選誰比較適合 常見問題快速FAQ
Q1：0056 和 00919 最大的差異是什麼？我應該如何選擇？
0056 (元大高股息 ETF) 著重長期穩健配息，選股標準偏重權值股，成分股多為營運穩定的傳統產業與金融股。適合追求穩定現金流和資產保護的投資者，以及風險承受度較低的退休族群。00919 (群益台灣精選高息 ETF) 則更積極主動，選股包含AI、IC設計等具成長潛力的標的，近年殖利率表現亮眼，但波動性也相對較大。適合能接受一定風險並追求較高報酬的投資者。選擇哪一檔ETF，取決於您的投資目標、風險承受能力和投資期限。如果您偏好穩健收益，0056或許是較佳選擇；如果您追求較高報酬，且能承受較高風險，00919可能更適合您。您也可以考慮將兩者搭配配置，以達成分散風險和多元收益的目的。
Q2：高股息 ETF 的殖利率越高越好嗎？我應該只看殖利率來選擇 0056 或 00919 嗎？
殖利率是評估高股息 ETF 的重要指標，但並非越高越好。除了殖利率之外，還需要綜合考量配息的穩定性、配息來源和總報酬率。有些 ETF 的殖利率可能很高，但配息來源可能包含資本利得，受市場波動影響較大，長期配息穩定性較低。此外，有些 ETF 雖然殖利率不高，但總報酬率表現出色，長期下來可能更具投資價值。因此，在選擇 0056 或 00919 時，不能只看殖利率的高低，還需要綜合考量各項指標，並評估自身的投資需求和風險承受能力。
Q3：我是投資新手，對 ETF 投資不熟悉，我應該如何開始？0056跟00919如何做資產配置？
如果您是投資新手，建議先從瞭解 ETF 的基本知識開始，例如 ETF 的運作方式、選股邏輯、費用率和風險因素。您可以參考專業理財網站或書籍，或諮詢理財顧問。在選擇 ETF 時，建議從風險較低的 ETF 開始，例如市值型 ETF 或追蹤大盤指數的 ETF。如果您對高股息 ETF 有興趣，可以考慮配置較多 0056，以追求穩定的現金流。同時，也要注意分散投資，不要把所有的資金都投入同一檔 ETF。關於0056與00919的資產配置，可以考慮將60%的資金配置於0056，40%的資金配置於00919，或者根據個人的風險偏好進行調整。記住，投資是一個長期的過程，需要持續學習和調整策略。